La banque vit une transformation profonde : accélération des usages numériques, arrivée d’acteurs technologiques (fintech, bigtech), nouvelles attentes clients (instantanéité, personnalisation), modernisation des systèmes d’information, et intensification des exigences prudentielles et de conformité. Cette formation propose une lecture structurée et progressive de la révolution numérique appliquée au secteur bancaire, en combinant une approche métier (distribution, produits, risques, opérations), technologique (data, cloud, API, IA, cybersécurité) et juridique/réglementaire (RGPD, DORA, DSP2/3, EBA/ECB, LCB-FT).
Conçue pour des juristes, administrateurs de banques et banquiers, elle vise à permettre la prise de décision éclairée et la mise en œuvre concrète : cadrer une stratégie digitale, sécuriser les trajectoires de transformation, maîtriser les risques (opérationnels, technologiques, conformité), piloter des prestataires critiques et structurer une gouvernance adaptée.
La progression suit un fil conducteur : (1) comprendre les forces de rupture, (2) reconfigurer les modèles économiques et l’expérience client, (3) maîtriser l’architecture technologique, (4) encadrer les risques/cyber et la résilience, (5) intégrer l’arsenal juridique et contractuel, (6) déployer la conformité et la gouvernance, (7) bâtir une feuille de route opérationnelle mesurable.
1. Module 1 — Comprendre la rupture : de la banque universelle à l’écosystème numérique
3 section(s)
- Section 1.1 — Panorama : fintech, bigtech, néobanques, regtech
- Section 1.2 — Tendances structurantes : open banking → open finance, IA, tokenisation
- Section 1.3 — Rôle du juriste, du banquier, de l’administrateur dans la transformation
2. Module 2 — Nouveaux modèles économiques et expérience client omnicanale
3 section(s)
- Section 2.1 — Du produit au parcours : conception omnicanale
- Section 2.2 — Plateformisation, partenariats, « Banking-as-a-Service » (BaaS)
- Section 2.3 — Data & personnalisation : performance, éthique, protection du consommateur
3. Module 3 — Architecture bancaire moderne : API, cloud, data, core banking
3 section(s)
- Section 3.1 — Urbanisation SI : du monolithe au composable
- Section 3.2 — API management et open banking : sécurité et responsabilité
- Section 3.3 — Cloud et data platform : choix, risques, réversibilité
4. Module 4 — Risques, cybersécurité et résilience opérationnelle
3 section(s)
- Section 4.1 — Menaces et scénarios : fraude, ransomware, compromission API
- Section 4.2 — Cadre de contrôle : IAM, chiffrement, journalisation, DevSecOps
- Section 4.3 — Continuité d’activité et résilience : tests, RTO/RPO, crises
5. Module 5 — Cadre juridique et réglementaire de la banque numérique (UE/France)
3 section(s)
- Section 5.1 — Données personnelles : RGPD, privacy by design, responsabilités
- Section 5.2 — Paiements, authentification forte, open banking : exigences et responsabilités
- Section 5.3 — Résilience, externalisation et gestion des tiers : exigences et contrôles
6. Module 6 — Conformité, LCB-FT et gouvernance à l’ère numérique
3 section(s)
- Section 6.1 — KYC digital : identité, preuves, archivage, mise à jour
- Section 6.2 — LCB-FT et surveillance des transactions : outillage et gouvernance
- Section 6.3 — Gouvernance : 3 lignes de défense, comités, indicateurs, culture du contrôle
7. Module 7 — Mise en œuvre : feuille de route, contractualisation, pilotage et cas de synthèse
3 section(s)
- Section 7.1 — Construire la feuille de route : priorisation, dépendances, ROI vs risques
- Section 7.2 — Contractualisation IT/cloud : checklist de clauses et gouvernance d’exécution
- Section 7.3 — Cas de synthèse : lancer un onboarding digital et une offre API partenaire
RC
Responsable Coris Bank
Formateur · Coris Bank